Änderung Anlage 2 Verordnung über die Berufsausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen/zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen vom 01.08.2014

Anlage 2 a.F. (alte Fassung)
in der vor dem 01.08.2014 geltenden Fassung

Anlage 2 n.F. (neue Fassung)
in der am 01.08.2014 geltenden Fassung
durch Artikel 1 V. v. 27.05.2014 BGBl. I S. 690

(Textabschnitt unverändert)

Anlage 2 (zu § 5) Ausbildungsrahmenplan für die Berufsausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen/zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen - Sachliche Gliederung -

Abschnitt I: Gemeinsame Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß § 4 Abs. 1 Nr. 1 bis 5


Lfd. Nr. | Teil des Ausbildungsberufsbildes | Zu vermittelnde Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten

1 | 2 | 3

1 | Der Ausbildungsbetrieb
(§ 4 Abs. 1 Nr. 1) |

1.1 | Stellung, Rechtsform und Struktur
(§ 4 Abs. 1 Nr. 1.1) | a) Zielsetzung und Geschäftsfelder des ausbildenden Betriebes
sowie seine Stellung am Markt beschreiben
b) Rechtsform, Aufbau- und Ablauforganisation sowie Zuständig-
keiten im Ausbildungsbetrieb erläutern
c) über Vertriebswege und Kooperationsbeziehungen des Ausbil-
dungsunternehmens informieren und mit anderen Vertriebs-
wegen der Branche vergleichen

1.2 | Berufsbildung
(§ 4 Abs. 1 Nr. 1.2) | a) Rechte und Pflichten aus dem Ausbildungsvertrag feststellen
und die Aufgaben der an der Berufsausbildung Beteiligten
beschreiben
b) den betrieblichen Ausbildungsplan mit der Ausbildungsordnung
vergleichen und unter Nutzung von Arbeits- und Lerntechniken
zu seiner Umsetzung beitragen
c) betriebliche und überbetriebliche Fortbildungsmöglichkeiten in
der Branche nennen und den Nutzen für die berufliche und per-
sönliche Entwicklung sowie für den Betrieb darstellen

1.3 | Personalwirtschaft, arbeits-,
sozial- und tarifrechtliche
Vorschriften
(§ 4 Abs. 1 Nr. 1.3) | a) die für das Arbeitsverhältnis wichtigen arbeits- und sozialrecht-
lichen Bestimmungen beschreiben und anhand praktischer Bei-
spiele erläutern
b) tarifvertragliche Regelung, Dienst- oder Betriebsvereinbarung
sowie betriebliche Übung unterscheiden
c) Mitbestimmungs- und Mitwirkungsrechte betriebsverfassungs-
rechtlicher Organe erklären
d) die Notwendigkeit des partnerschaftlichen Zusammenwirkens
der Mitarbeiter im Innen- und Außendienst begründen
e) Nachweise für das Arbeitsverhältnis erläutern und die Positionen
der eigenen Entgeltabrechnung beschreiben
f) Rechte und Pflichten aus dem Arbeitsvertrag erläutern
g) Ziele, Bedeutung sowie Instrumente der Personalführung und
-entwicklung im Ausbildungsunternehmen beschreiben
h) Ziele, Grundsätze und Kriterien bei Personalplanung, -beschaf-
fung und -einsatz beschreiben
i) Rechtsstellung, Aufgaben, Befugnisse, Vertragsarten und Vergü-
tungssysteme von Mitarbeitern im Innendienst, im angestellten
Außendienst und im selbstständigen Außendienst unterscheiden

1.4 | Sicherheit und Gesundheitsschutz
bei der Arbeit
(§ 4 Abs. 1 Nr. 1.4) | a) Gefährdung für Sicherheit und Gesundheit am Arbeitsplatz fest-
stellen sowie Maßnahmen zu ihrer Vermeidung ergreifen
b) berufsbezogene Arbeitsschutz- und Unfallverhütungsvorschrif-
ten anwenden

| | c) Verhaltensweisen bei Unfällen beschreiben sowie erste Maßnah-
men einleiten
d) Vorschriften des vorbeugenden Brandschutzes anwenden; Ver-
haltensweisen bei Bränden beschreiben und Maßnahmen zur
Brandbekämpfung ergreifen

1.5 | Umweltschutz
(§ 4 Abs. 1 Nr. 1.5) | Zur Vermeidung betriebsbedingter Umweltbelastungen im beruf-
lichen Einwirkungsbereich beitragen, insbesondere
a) mögliche Umweltbelastungen durch den Ausbildungsbetrieb
und seinen Beitrag zum Umweltschutz an Beispielen erklären
b) für den Ausbildungsbetrieb geltende Regelungen des Umwelt-
schutzes anwenden
c) Möglichkeiten der wirtschaftlichen und umweltschonenden
Energie- und Materialverwendung nutzen
d) Abfälle vermeiden; Stoffe und Materialien einer umweltschonen-
den Entsorgung zuführen

2 | Arbeitsgestaltung, Kaufmännische
Steuerung und Kontrolle
(§ 4 Abs. 1 Nr. 2) |

2.1 | Arbeits- und Selbstorganisation
(§ 4 Abs. 1 Nr. 2.1) | a) betriebliche Arbeits- und Organisationsmittel einsetzen und
Informationsquellen nutzen
b) die eigene Arbeit inhaltlich und zeitlich strukturieren, Arbeitstech-
niken einsetzen
c) Informationsflüsse und Entscheidungsprozesse bei der Leis-
tungserstellung berücksichtigen
d) Maßnahmen zur Verbesserung von Arbeitsorganisation und
Arbeitsplatzgestaltung vorschlagen
e) Zusammenarbeit gestalten und Aufgaben teamorientiert be-
arbeiten
f) elektronische Informations- und Kommunikationssysteme zur
Informationsbeschaffung sowie zur Gestaltung und Unterstüt-
zung des eigenen Lernens nutzen

2.2 | Datenschutz und Datensicherheit
(§ 4 Abs. 1 Nr. 2.2) | a) rechtliche und betriebliche Regelungen zum Datenschutz an-
wenden
b) Daten sichern und archivieren

2.3 | Anwenden einer Fremdsprache
bei Fachaufgaben
(§ 4 Abs. 1 N r. 2.3) | a) fremdsprachige Fachbegriffe verwenden
b) im Ausbildungsbetrieb übliche fremdsprachige Informationen
auswerten
c) Auskünfte erteilen und einholen, auch in einer Fremdsprache

2.4 | Betriebliches Rechnungswesen
(§ 4 Abs. 1 Nr. 2.4) | a) Rechnungswesen als Instrument kaufmännischer Steuerung und
Kontrolle beschreiben
b) Auswirkungen von Geschäftsfällen auf den Betriebserfolg dar-
stellen

2.5 | Kosten- und Leistungsrechnung
(§ 4 Abs. 1 Nr. 2.5) | a) über Zweck und Aufbau der betrieblichen Kostenrechnung
informieren
b) Kosten und Erträge von Versicherungsprodukten darstellen

2.6 | Controlling
(§ 4 Abs. 1 Nr. 2.6) | a) Funktion des Controllings erläutern
b) betriebsübliche Kennzahlen ermitteln
c) Anwendungsmöglichkeiten und Aufbau von Statistiken be-
schreiben

3 | Kundenberatung und Verkauf
(§ 4 Abs. 1 Nr. 3) |

3.1 | Vorbereitung von Beratungs-
und Verkaufsprozessen
(§ 4 Abs. 1 Nr. 3.1) | a) vorhandene Kundenbeziehungen auf Verkaufschancen prüfen
und Kundendatenbanken nutzen
b) fehlende Kundendaten erheben und in Kundendatenbanken ein-
pflegen
c) Kundenkontakte herstellen
d) Kundenbesuche unter Nutzung von Kundendatenbanken vor-
bereiten

3.2 | Durchführung von Beratungs-
und Verkaufsgesprächen
(§ 4 Abs. 1 Nr. 3.2) | a) Rechtsgrundlagen für Beratungs- und Verkaufsgespräche be-
achten
b) Regeln für kundenorientierte Kommunikation anwenden
c) Berechnungs- und Beratungsprogramme kundenorientiert ein-
setzen
d) Kundensituation analysieren und Bedarf feststellen, über Scha-
denursachen und -verhütung informieren
e) Einwände behandeln und Argumentationstechniken anwenden
f) Unternehmens- und Produktratings berücksichtigen
g) kundengerechte Lösungsvorschläge entwickeln und erläutern,
Angebote unterbreiten
h) Kundenzufriedenheit feststellen
i) Empfehlungsadressen ermitteln

3.3 | Nachbereitung von Beratungs-
und Verkaufsgesprächen
(§ 4 Abs. 1 Nr. 3.3) | a) Gesprächsergebnisse dokumentieren
b) Empfehlungsadressen nutzen
c) Folgeaktivitäten von Gesprächen einleiten

4 | Versicherungs- und
Finanzprodukte
(§ 4 Abs. 1 Nr. 4) | Der Vermittlung nachfolgender Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähig-
keiten ist die Produktliste der Anlage 1 zugrunde zu legen:
a) Einflussfaktoren auf die Gestaltung von Versicherungs- und
Finanzprodukten unter Berücksichtigung unterschiedlicher Kun-
dengruppen erläutern
b) Personen- und Schadenversicherungsprodukte für Privatkunden
beschreiben
c) Nutzen von Versicherungsprodukten für Privatkunden darstellen
d) kundengerechte Lösungsvorschläge entwickeln und bewerten
e) Finanzprodukte für Privatkunden beschreiben
f) Bedeutung der Produkte der gesetzlichen und betrieblichen
Altersvorsorge für den Kunden erläutern
g) über Leistungen und Anspruchsvoraussetzungen der Sozialver-
sicherung informieren
h) Produkte des Ausbildungsunternehmens und seiner Kooperati-
onspartner mit Produkten von Mitbewerbern an Beispielen ver-
gleichen

5 | Bestandskundenmanagement
(§ 4 Abs. 1 Nr. 5) |

5.1 | Vertragsservice
(§ 4 Abs. 1 Nr. 5.1) | a) Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen bei der Antrags-
und Vertragsbearbeitung anwenden
b) Kunden über Maßnahmen zur Schadenverhütung beraten

| | c) Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen bei der Scha-
denaufnahme anwenden
d) die formelle und materielle Deckung bei der Schadenaufnahme
beachten und über die Leistungen dem Grunde und dem
Umfang nach informieren
e) Rentabilitätsberechnungen durchführen und bei Entscheidungen
berücksichtigen

(Text alte Fassung)

5.2 | Kundenbetreuung
(§ 4 Abs. 1 Nr. 5.2) | a) Bedeutung von Bestandspflege und Vertragserhaltung für das
Unternehmen begründen
b) Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung planen
und durchführen
c) rechtliche Vorschriften zum Schutz von Versicherungskunden
erläutern
d) Beschwerden und Reklamationen entgegennehmen und prüfen
sowie Beschwerdemanagement als Instrument zur Qualitäts-
sicherung nutzen
e) Gründe und Arten von Vertragsänderungen und Vertragsbeendi-
gungen darstellen

(Text neue Fassung)

5.2 | Kundenbetreuung
(§ 4 Abs. 1 Nr. 5.2) | a) Bedeutung von Kundenbetreuung und Vertragserhaltung für das
Unternehmen begründen
b) Maßnahmen zur Kundenbetreuung und Vertragserhaltung planen
und durchführen
c) rechtliche Vorschriften zum Schutz von Versicherungskunden
erläutern
d) Beschwerden und Reklamationen entgegennehmen und prüfen
sowie Beschwerdemanagement als Instrument zur Qualitäts-
sicherung nutzen
e) Gründe und Arten von Vertragsänderungen und Vertragsbeendi-
gungen darstellen

(Textabschnitt unverändert)

Abschnitt II: Fachrichtung Versicherung

(Text alte Fassung)

A. Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß § 4 Abs. 2 Nr. 1

(Text neue Fassung)

A. Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten nach § 4 Absatz 2 Nummer 1

(Textabschnitt unverändert)

Lfd. Nr. | Teil des Ausbildungsberufsbildes | Zu vermittelnde Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten

1 | 2 | 3

(Text alte Fassung)

| Schaden- und Leistungs-
management
(§ 4 Abs. 2 Nr. 1) | Der Vermittlung folgender Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten
ist einer der Spartenbereiche der Produktliste gemäß Anlage 1 Nr. 1
bis 7 zugrunde zu legen:
a) Kunden über Pflichten und Möglichkeiten zur Schadenminde-
rung informieren
b) Schaden- und Leistungsfälle bearbeiten und dabei die recht-
lichen Vorschriften und betrieblichen Regelungen beachten
c) formelle und materielle Deckung prüfen
d) Sachverhalte beurteilen und Leistungen dem Grunde und dem
Umfang nach feststellen
e) Schadenservice organisieren
f) für Schaden- und Leistungsfälle notwendige Rückstellungen bil-
den
g) den Nutzen des Schaden- und Leistungsmanagements für das
Unternehmen darstellen


B. Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten in den Wahlqualifikationseinheiten gemäß § 4 Abs. 2 Nr. 2

(Text neue Fassung)

| Schaden- und Leistungs-
bearbeitung
(§ 4 Absatz 2 Nummer 1) | Der Vermittlung folgender Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähig-
keiten ist einer der Spartenbereiche der Produktliste nach
Anlage 1 Nummer 1 bis 7 zugrunde zu legen:
a) Kunden über Pflichten und Möglichkeiten zur Schaden-
minderung informieren
b) Schaden- und Leistungsfälle bearbeiten und dabei die
rechtlichen Vorschriften und betrieblichen Regelungen be-
achten
c) formelle und materielle Deckung prüfen
d) Sachverhalte beurteilen und Leistungen dem Grunde und
dem Umfang nach feststellen
e) für Schaden- und Leistungsfälle notwendige Rückstellun-
gen bilden
f) Schadenservice darstellen


B. Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten in den Wahlqualifikationseinheiten nach § 4 Absatz 2 Nummer 2 in Verbindung mit Absatz 4

(Textabschnitt unverändert)

Lfd. Nr. | Teil des Ausbildungsberufsbildes | Zu vermittelnde Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten

1 | 2 | 3

(Text alte Fassung)

1 | Kundengewinnung und Kunden-
bindung
(§ 4 Abs. 4 Nr. 1) |

1.1 | Neukunden
(§ 4 Abs. 4 Nr. 1.1) | a) Möglichkeiten der Kundengewinnung darstellen
b) Methoden der Zielgruppenanalyse auswählen und Zielgruppen
analysieren
c) Produkte auswählen, Verkaufsargumente entwickeln und ein-
setzen

| | d) Maßnahmen zur Direktansprache umsetzen
e) Daten des Neukundengeschäfts aufbereiten und auswerten,
Kosten und Nutzen der durchgeführten Maßnahmen beurteilen

1.2 | Bestandskunden
(§ 4 Abs. 4 Nr. 1.2) | a) Kundenmerkmale für die Bestandsanalyse auswählen
b) Bestände analysieren
c) Maßnahmen zur Kundenansprache anwenden
d) Ergebnisse von Bestandsaktionen aufbereiten und auswerten,
Kosten und Nutzen beurteilen

2 | Marketing
(§ 4 Abs. 4 Nr. 2) | a) Marketingaktivitäten aus den Zielen des Unternehmens ableiten
b) Informationen und statistische Daten beschaffen, aufbereiten
und präsentieren
c) Versicherungsmärkte analysieren
d) Zielgruppen festlegen, Zusammenhang zwischen Kundengrup-
pen und Produktgestaltung berücksichtigen
e) Marketinginstrumente auswählen und einsetzen, Vorschläge für
die Vermarktung von Produkten entwickeln und präsentieren
f) wettbewerbsrechtliche Regelungen berücksichtigen
g) Informationen für Kunden aufbereiten
h) Ergebnisse von Marketingmaßnahmen beurteilen

3 | Agenturbetrieb
(§ 4 Abs. 4 Nr. 3) |

3.1 | Agenturführung
(§ 4 Abs. 4 Nr. 3.1) | a) quantitative und qualitative Geschäftsziele erläutern
b) Auswirkungen von Vertriebssteuerungsinstrumenten, insbeson-
dere Provisionsvorgaben und Geschäftsplänen, für die Zielpla-
nung berücksichtigen
c) Maßnahmenpläne zur Erreichung der Geschäftsziele entwickeln
d) Kennzahlen zur Beurteilung des wirtschaftlichen Erfolges ermit-
teln und auswerten
e) Steuerarten berücksichtigen
f) Belegbuchungen für die Agenturbuchführung vorbereiten

3.2 | Agenturmarketing
(§ 4 Abs. 4 Nr. 3.2) | a) Instrumente zur Verkaufsförderung entwickeln und umsetzen
b) Werbemaßnahmen erarbeiten und umsetzen
c) Kosten und Nutzen von Marketingmaßnahmen ermitteln und ihre
Wirksamkeit beurteilen

3.3 | Organisation und Personal
(§ 4 Abs. 4 Nr. 3.3) | a) Arbeitsprozesse für die Agentur gestalten
b) Anforderungsprofile entwickeln, Personalbedarf planen
c) Personal einstellen, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Bestim-
mungen anwenden
d) Mitarbeiter einarbeiten

4 | Risikomanagement
(§ 4 Abs. 4 Nr. 4) |

4.1 | Risikoanalyse
(§ 4 Abs. 4 Nr. 4.1) | a) versicherbare Risiken, versicherbare Risiken mit Erschwernissen
und nicht versicherbare Risiken gemäß den Annahmerichtlinien
feststellen
b) zusätzliche Informationen zum Antrag einholen und bewerten
c) Konditionen für versicherbare Risiken mit Erschwernissen unter
Berücksichtigung betrieblicher Regelungen festlegen

4.2 | Antragsannahme
(§ 4 Abs. 4 Nr. 4.2) | a) Beiträge ermitteln
b) Risikobegrenzungen und -ausschlüsse erklären
c) Kunden Alternativen zum Antrag anbieten
d) über Anträge entscheiden
e) Ablehnung von Anträgen begründen

5 | Vertrieb von Produkten der
betrieblichen Altersvorsorge
(§ 4 Abs. 4 Nr. 5) |

5.1 | Kundenberatung
(§ 4 Abs. 4 Nr. 5.1) | a) Analyse der Unterstützungsleistungen von Arbeitgebern durch-
führen
b) Versorgungsziele feststellen
c) Versorgungslücken ermitteln
d) Kunden über Durchführungswege beraten
e) rechtliche Vorschriften berücksichtigen

5.2 | Angebot und Antrag
(§ 4 Abs. 4 Nr. 5.2) | a) Angebote entwickeln und erläutern
b) Beiträge ermitteln
c) Antragsdaten aufnehmen
d) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren

6 | Vertrieb von Versicherungs-
produkten für Gewerbekunden
(§ 4 Abs. 4 Nr. 6) |

6.1 | Kundenberatung
(§ 4 Abs. 4 Nr. 6.1) | a) Risikosituationen analysieren und dokumentieren
b) Versicherungsbedarf unternehmensspezifischer Kunden ermit-
teln
c) bedarfsgerechte Absicherungen begründen

6.2 | Angebot und Antrag
(§ 4 Abs. 4 Nr. 6.2) | a) Beiträge ermitteln sowie kundengerechte Angebote entwickeln
und erläutern
b) Antragsdaten aufnehmen
c) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren

7 | Vertrieb von Versicherungs-
produkten für Privatkunden
(§ 4 Abs. 4 Nr. 7) | a) Verträge auf Möglichkeiten ihrer Optimierung überprüfen
b) Möglichkeiten zur Anpassung von Produkten an veränderte Kun-
denanforderungen vorschlagen
c) Konzepte zur Verbesserung der Verkaufsförderung entwickeln
und umsetzen
d) produktbezogene Geschäftsergebnisse, insbesondere im Hin-
blick auf Marktanteile, Mitbewerbersituation und Schadenquo-
ten analysieren
e) Wirkungen von Produktänderungen auswerten

(Text neue Fassung)

1 | Kundengewinnung und
Bestandsausbau
(§ 4 Absatz 4 Nummer 1) |

1.1 | Gewinnung von Neukunden
(§ 4 Absatz 4 Nummer 1.1) | a) vertriebliche Aktionen für die Kundengewinnung entwickeln
b) Methoden der Zielgruppenanalyse auswählen und Ziel-
gruppen analysieren
c) Produkte auswählen, Verkaufsargumente entwickeln und
einsetzen
d) Maßnahmen zur Direktansprache auswählen und umsetzen
e) Daten des Neukundengeschäfts aufbereiten und auswer-
ten, Kosten und Nutzen der durchgeführten vertrieblichen
Aktionen beurteilen

1.2 | Ausbau bestehender
Kundenbeziehungen
(§ 4 Absatz 4 Nummer 1.2) | a) Kundenmerkmale für Bestandsanalysen auswählen
b) Bestände im Hinblick auf zusätzliche Angebote analysieren
c) Maßnahmen zur Kundenansprache anwenden
d) Ergebnisse von Bestandsaktionen aufbereiten und aus-
werten, Kosten und Nutzen beurteilen

2 | Marketing
(§ 4 Absatz 4 Nummer 2) | a) Marketingaktivitäten aus den Zielen des Unternehmens ab-
leiten
b) Informationen und statistische Daten beschaffen, aufberei-
ten und präsentieren
c) Versicherungsmärkte analysieren
d) Zusammenhang zwischen Kundengruppen und Produkt-
gestaltung berücksichtigen, Zielgruppen festlegen
e) Marketinginstrumente auswählen und einsetzen, Vorschläge
für die Vermarktung von Produkten entwickeln und präsen-
tieren
f) wettbewerbsrechtliche Regelungen berücksichtigen
g) Informationen für Kunden aufbereiten
h) Ergebnisse von Marketingmaßnahmen beurteilen

3 | Steuerung und Verkaufsförderung
in der Vertriebseinheit
(§ 4 Absatz 4 Nummer 3) |

3.1 | Steuerung in der Vertriebseinheit
(§ 4 Absatz 4 Nummer 3.1) | a) Arbeitsprozesse in der Vertriebseinheit identifizieren und
Maßnahmen ableiten
b) quantitative und qualitative Geschäftsziele erläutern
c) Vertriebssteuerungsinstrumente, insbesondere Provisions-
vorgaben und Geschäftspläne, für die Zielplanung berück-
sichtigen
d) Maßnahmenpläne zur Erreichung der Geschäftsziele ent-
wickeln
e) Kennzahlen ermitteln und zur Beurteilung des wirtschaft-
lichen Erfolges auswerten

3.2 | Verkaufsförderung
in der Vertriebseinheit
(§ 4 Absatz 4 Nummer 3.2) | a) Instrumente zur Verkaufsförderung entwickeln und umsetzen
b) Kosten und Nutzen von Verkaufsfördermaßnahmen ermit-
teln und ihre Wirksamkeit beurteilen

4 | Risikomanagement
(§ 4 Absatz 4 Nummer 4) |

4.1 | Risikoanalyse
(§ 4 Absatz 4 Nummer 4.1) | a) versicherbare Risiken, versicherbare Risiken mit Erschwer-
nissen und nicht versicherbare Risiken nach den Annahme-
richtlinien feststellen
b) zusätzliche Informationen zum Antrag einholen und be-
werten
c) Konditionen für versicherbare Risiken mit Erschwernissen
unter Berücksichtigung betrieblicher Regelungen festlegen

4.2 | Antragsannahme
(§ 4 Absatz 4 Nummer 4.2) | a) Beiträge ermitteln
b) Risikobegrenzungen und -ausschlüsse erklären
c) Kunden Alternativen zum Antrag anbieten
d) über Anträge entscheiden
e) Ablehnung von Anträgen begründen

5 | Vertrieb von Produkten der
betrieblichen Altersvorsorge
(§ 4 Absatz 4 Nummer 5) |

5.1 | Kundenberatung von Arbeit-
gebern und Arbeitnehmern
(§ 4 Absatz 4 Nummer 5.1) | a) Analyse der Unterstützungsleistungen durchführen
b) Versorgungsziele feststellen
c) Versorgungslücken ermitteln
d) Kunden über Durchführungswege beraten
e) rechtliche Vorschriften berücksichtigen

5.2 | Angebot und Antrag
(§ 4 Absatz 4 Nummer 5.2) | a) Angebote entwickeln und erläutern
b) Beiträge ermitteln
c) Antragsdaten aufnehmen
d) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren

6 | Vertrieb von Versicherungs-
produkten für Gewerbekunden
(§ 4 Absatz 4 Nummer 6) |

6.1 | Kundenberatung
(§ 4 Absatz 4 Nummer 6.1) | a) Risikosituationen analysieren und dokumentieren
b) Versicherungsbedarf ermitteln
c) bedarfsgerechte Absicherungen begründen

6.2 | Angebot und Antrag
(§ 4 Absatz 4 Nummer 6.2) | a) kundengerechte Angebote entwickeln und erläutern
b) Beiträge ermitteln
c) Antragsdaten aufnehmen
d) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren

7 | Optimierung von Kunden-
beziehungen und Versicherungs-
beständen
(§ 4 Absatz 4 Nummer 7) |

7.1 | Optimierung von
Kundenbeziehungen
(§ 4 Absatz 4 Nummer 7.1) | a) Anlässe zur Überprüfung von Versicherungsverträgen iden-
tifizieren und Handlungsbedarf ableiten
b) Kundenbeziehungen auf Möglichkeiten der Optimierung
überprüfen
c) Maßnahmen vorschlagen und umsetzen
d) Erfolg der Maßnahmen überprüfen und bewerten

7.2 | Optimierung von Versicherungs-
beständen
(§ 4 Absatz 4 Nummer 7.2) | a) Bestände anlassbezogen überprüfen, analysieren und Er-
gebnisse bewerten
b) Kriterien für den Erfolg von Maßnahmen entwickeln, Maß-
nahmen vorschlagen und Entscheidungen vorbereiten
c) Maßnahmen zur Optimierung der Bestände umsetzen
d) Erfolg der Maßnahmen überprüfen und bewerten

8 | Schadenservice und Leistungs-
management
(§ 4 Absatz 4 Nummer 8) | a) Service für Schaden- und Leistungsfälle organisieren
b) Kunden bei komplexen Schaden- und Leistungsfällen be-
treuen
c) Maßnahmen zur Schadenverhütung und Schadenminimie-
rung auswählen und den Kunden vorschlagen
d) Kostenbeteiligung Dritter und des Versicherungsnehmers
aufgrund rechtlicher Vorschriften prüfen und einfordern
e) den Nutzen von Schadenservice und Leistungsmanage-
ment für das Unternehmen analysieren und Maßnahmen
vorschlagen
f) bei der Weiterentwicklung des Schadenservice und Leis-
tungsmanagements mitwirken

(Textabschnitt unverändert)

Abschnitt III: Fachrichtung Finanzberatung

(Text alte Fassung)

Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten gemäß § 4 Abs. 3 Nr.1 bis 3

(Text neue Fassung)

A. Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten nach § 4 Absatz 3 Nummer 1

(Textabschnitt unverändert)

Lfd. Nr. | Teil des Ausbildungsberufsbildes | Zu vermittelnde Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten

1 | 2 | 3

(Text alte Fassung)

1 | Private Immobilienfinanzierung
und Versicherungen
(§ 4 Abs. 3 Nr. 1) | a) Möglichkeiten der Finanzierung des Erwerbs und der Errichtung
von Immobilien darstellen
b) rechtliche und wirtschaftliche Voraussetzungen für Immobilien-
finanzierungen prüfen

| | c) Finanzierungsbedarf ermitteln
d) über versicherbare Risiken im Zusammenhang mit Immobiliener-
werb und -finanzierung beraten
e) Bedarf für Versicherungsprodukte ermitteln, insbesondere Wohn-
gebäudeversicherung, Risikolebensversicherung mit Berufsun-
fähigkeitseinschluss, Bauherrenhaftpflichtversicherung und Bau-
leistungsversicherung
f) Angebote erstellen und erläutern
g) Daten für Immobilienbewertungen ermitteln und Beleihungswer-
te festlegen
h) Finanzierungspläne und -angebote erstellen und erläutern
i) Finanzierungsanträge aufnehmen und Vollständigkeit der Unter-
lagen feststellen
j) über Voraussetzungen und Modalitäten der Auszahlungen infor-
mieren

2 | Vertrieb von Finanzprodukten
(§ 4 Abs. 3 Nr. 2) |

2.1 | Anlage in Wertpapieren
(§ 4 Abs. 3 Nr. 2.1) | a) Kunden über Anlagestrategien beraten
b) Anlagemotive und Risikoprofile von Kunden ermitteln
c) Rechtsgrundlagen und betriebliche Regelungen beachten
d) Chancen und Risiken von Wertpapierarten bewerten
e) über die steuerliche Behandlung von Wertpapieren informieren
f) Wertpapieraufträge aufnehmen

2.2 | Organisation der Vertriebseinheit
(§ 4 Abs. 3 Nr. 2.2) | a) Aufgaben und Geschäftsziele darstellen
b) Marketingmaßnahmen entwickeln
c) Arbeitsabläufe planen
d) Voraussetzungen und Möglichkeiten einer selbstständigen
Tätigkeit im Vertrieb darstellen
e) Grundlagen des Arbeits-, Sozial- und Tarifrechts bei der Erstel-
lung von Arbeitsverträgen beachten

3 | Vertrieb von Produkten der
betrieblichen Altersvorsorge
(§ 4 Abs. 3 Nr. 3) |

3.1 | Kundenberatung
(§ 4 Abs. 3 Nr. 3.1) | a) Analyse der Unterstützungsleistungen von Arbeitgebern durch-
führen
b) Versorgungsziele feststellen
c) Versorgungslücken ermitteln
d) Kunden über Durchführungswege beraten
e) rechtliche Vorschriften berücksichtigen

3.2 | Angebot und Antrag
(§ 4 Abs. 3 Nr. 3.2) | a) Angebote entwickeln und erläutern
b) Beiträge ermitteln
c) Antragsdaten aufnehmen
d) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren

(Text neue Fassung)

| Anlage in Finanzprodukte
(§ 4 Absatz 3 Nummer 1) | a) Finanzanlagesituation der Kunden analysieren, Anlage-
motive und Risikoprofile ermitteln
b) Kunden die Anlagestrategien unter Beachtung der recht-
lichen und betrieblichen Vorschriften erläutern
c) Chancen und Risiken, insbesondere von Investmentver-
mögen, bewerten
d) steuerliche Vorschriften berücksichtigen
e) Kauf- und Verkaufsaufträge von Finanzprodukten abwickeln


B. Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten in den Wahlqualifikationseinheiten nach § 4 Absatz 3 Nummer 2 in Verbindung mit Absatz 5


Lfd. Nr. | Teil des Ausbildungsberufsbildes | Zu vermittelnde Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten

1 | 2 | 3

1 | Finanzierungsberatung von
gewerblichen Kunden
(§ 4 Absatz 5 Nummer 1) | a) persönliche und gewerbliche Finanzsituation des Kunden
erfassen
b) Finanzierungsbedarf ermitteln
c) Finanzierungswege bedarfsgerecht darstellen
d) kundengerechte Angebote erläutern
e) Ergebnisse festhalten und Auftrag entgegennehmen
f) weiteres Vorgehen mit dem Kunden festlegen und doku-
mentieren

2 | Optimierung von Finanzprodukt-
beständen der Kunden
(§ 4 Absatz 5 Nummer 2) | a) Anlässe zur Überprüfung erkennen und Überprüfung
durchführen
b) Kundenportfolio anlassbezogen analysieren, das Risiko-
profil berücksichtigen und Ergebnisse bewerten
c) Maßnahmen zur Optimierung der Finanzanlagen unter Ab-
wägung von Vor- und Nachteilen vorschlagen und Ent-
scheidungen vorbereiten
d) Maßnahmen in Abstimmung mit dem Kunden umsetzen
e) Nachhaltigkeit der Maßnahmen im Kontext der Portfolio-
entwicklung des Kunden überprüfen und bewerten

3 | Private Immobilienfinanzierung
und Versicherungen
(§ 4 Absatz 5 Nummer 3) | a) Immobilienerwerb als Anlageoption darstellen
b) Finanzierungsbedarf ermitteln
c) Finanzierungsmöglichkeiten bei Erwerb und Errichtung von
Immobilien darstellen
d) rechtliche und wirtschaftliche Voraussetzungen für Immo-
bilienfinanzierungen prüfen
e) über versicherbare Risiken im Zusammenhang mit Immo-
bilienerwerb und -finanzierung beraten
f) Bedarf für Versicherungsprodukte ermitteln, Angebote er-
stellen und erläutern
g) Daten für Immobilienbewertungen und Beleihungswerte
ermitteln
h) Finanzierungspläne und -angebote erläutern
i) Finanzierungsanträge aufnehmen und Vollständigkeit der
Unterlagen sicherstellen
j) über Voraussetzungen und Modalitäten der Auszahlungen
informieren

4 | Vertrieb von Produkten der
betrieblichen Altersvorsorge
(§ 4 Absatz 5 Nummer 4) |

4.1 | Kundenberatung von Arbeit-
gebern und Arbeitnehmern
(§ 4 Absatz 5 Nummer 4.1) | a) Analyse der Unterstützungsleistungen durchführen
b) Versorgungsziele feststellen
c) Versorgungslücken ermitteln
d) Kunden über Durchführungswege beraten
e) rechtliche Vorschriften berücksichtigen

4.2 | Angebot und Antrag
(§ 4 Absatz 5 Nummer 4.2) | a) Angebote entwickeln und erläutern
b) Beiträge ermitteln
c) Antragsdaten aufnehmen
d) über den Prozess der Antragsbearbeitung informieren