§ 1 - Bachelor-Professional-Finanzberatung-Fortbildungsprüfungsverordnung (BAProFinBFPrV)

Artikel 2 V. v. 04.11.2026 BGBl. 2026 I Nr. 333, S. 10
Geltung ab 01.12.2026; FNA: 806-22-6-96 Berufliche Bildung

§ 1 Ziel der Prüfung und Bezeichnung des Fortbildungsabschlusses

(1) Mit der erfolgreich abgelegten Prüfung nach dieser Verordnung wird die auf einen beruflichen Aufstieg abzielende Erweiterung der beruflichen Handlungsfähigkeit auf der zweiten beruflichen Fortbildungsstufe der höherqualifizierenden Berufsbildung in der Finanzberatung nachgewiesen.

(2) Die Prüfung wird von der nach dem Berufsbildungsgesetz zuständigen Stelle durchgeführt.

(3) ¹Durch die Prüfung ist festzustellen, ob die zu prüfende Person in der Lage ist, nach § 53c Absatz 2 Satz 1 des Berufsbildungsgesetzes Fach- und Führungsfunktionen zu übernehmen, in denen zu verantwortende Leitungsprozesse von Organisationen eigenständig gesteuert werden, eigenständig ausgeführt werden und dafür Mitarbeitende geführt werden. ²Insbesondere ist festzustellen, ob die zu prüfende Person in der Lage ist, eigenständig und verantwortlich einen vollständigen und bereichsübergreifenden Geschäftsprozess zu gestalten und zu verbessern und hierbei Führungsaufgaben wahrzunehmen, Kundinnen und Kunden zu beraten, unternehmerische Anforderungen zu analysieren und zu bewerten, Lösungen zu entwickeln und deren Umsetzung zu koordinieren. ³Im Einzelnen umfasst dies folgende Tätigkeiten unter Berücksichtigung von rechtlichen Rahmenbedingungen, Nachhaltigkeitsaspekten sowie digitalen und technologischen Entwicklungen:

1. eigenständige und verantwortungsvolle Durchführung der Beratung von privaten Haushalten im Hinblick auf Geld- und Vermögensanlagen, Personenvorsorge, Sach- und Vermögenssicherung sowie im Hinblick auf Immobilienanlagen und Finanzierungen, insbesondere

a) Festlegen der Zielgruppen innerhalb der privaten Haushalte und Ableiten einer adäquaten Kundenansprache sowie Steuern der Vertriebsaktivitäten zur Kundengewinnung,

b) Ermitteln und Analysieren des Kundenbedarfs anhand der Situation privater Haushalte sowie Ermitteln und Analysieren der Ziele und Wünsche dieser Haushalte unter Berücksichtigung des Marktumfeldes und der Marktprognosen,

c) Entwickeln kundengerechter Lösungsstrategien zur Erreichung der Wünsche und Ziele der privaten Haushalte unter Berücksichtigung geeigneter Produkte,

d) kundenorientiertes Darstellen der Lösungsstrategien und damit verbundener Produkte, Beraten privater Haushalte über Chancen, Risiken, Verpflichtungen und Kosten sowie Unterstützen bei der Entscheidungsfindung,

e) Begleiten privater Haushalte bei der Umsetzung ihrer Entscheidungen sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Kundensituation,

2. eigenständige und verantwortungsvolle Durchführung der Beratung von Geschäftskunden, insbesondere von Firmenkunden, Gewerbetreibenden und Selbstständigen, im Hinblick auf Finanzierung, Absicherung von Risiken und betriebliche Versorgungssysteme unter Berücksichtigung der individuellen Kundensituation, insbesondere:

a) Analysieren des Geschäftskundenbedarfs anhand von Kundensituationen sowie Analysieren der Ziele und Wünsche von Geschäftskunden unter Berücksichtigung des Marktumfeldes und der Marktprognosen,

b) Entwickeln kundengerechter Lösungsstrategien zur Erreichung der Ziele unter Berücksichtigung geeigneter Produkte,

c) kundenorientiertes Darstellen von Lösungsstrategien und damit verbundenen Produkten, Beratung über Chancen, Risiken, Verpflichtungen und Kosten sowie Unterstützung bei der Entscheidungsfindung,

d) Begleiten und Unterstützen der Geschäftskunden bei der Umsetzung der Kundenentscheidungen sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Kundensituation,

3. eigenständige Wahrnehmung von Führungsaufgaben in der Finanzdienstleistungswirtschaft und in entsprechenden Organisationseinheiten anderer Wirtschaftsunternehmen, insbesondere:

a) Führen eines Finanzdienstleistungsunternehmens oder eines Unternehmensbereiches,

b) Führen von Mitarbeitenden und Fördern von deren beruflicher Entwicklung,

c) Durchführen und Organisieren der Berufsausbildung.

(4) ¹Für den Erwerb der in Absatz 3 bezeichneten Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten bedarf es in der Regel eines Lernumfangs von insgesamt mindestens 1.200 Stunden. ²Der Lerninhalt bestimmt sich nach den Qualifikationsinhalten der in den §§ 6 bis 14 genannten Prüfungsbereiche.

(5) Die erfolgreich abgelegte Prüfung führt zum anerkannten Fortbildungsabschluss mit der Bezeichnung „Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung - Bachelor Professional in Finanzberatung" oder „Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung - Bachelor Professional in Finanzberatung".