(1) Mit der erfolgreich abgelegten Prüfung nach dieser Verordnung wird die auf einen beruflichen Aufstieg abzielende Erweiterung der beruflichen Handlungsfähigkeit auf der zweiten beruflichen Fortbildungsstufe der höherqualifizierenden Berufsbildung in der Finanzberatung nachgewiesen.

(2) Die Prüfung wird von der nach dem Berufsbildungsgesetz zuständigen Stelle durchgeführt.

(3) 1Durch die Prüfung ist festzustellen, ob die zu prüfende Person in der Lage ist, nach § 53c Absatz 2 Satz 1 des Berufsbildungsgesetzes Fach- und Führungsfunktionen zu übernehmen, in denen zu verantwortende Leitungsprozesse von Organisationen eigenständig gesteuert werden, eigenständig ausgeführt werden und dafür Mitarbeitende geführt werden. 2Insbesondere ist festzustellen, ob die zu prüfende Person in der Lage ist, eigenständig und verantwortlich einen vollständigen und bereichsübergreifenden Geschäftsprozess zu gestalten und zu verbessern und hierbei Führungsaufgaben wahrzunehmen, Kundinnen und Kunden zu beraten, unternehmerische Anforderungen zu analysieren und zu bewerten, Lösungen zu entwickeln und deren Umsetzung zu koordinieren. 3Im Einzelnen umfasst dies folgende Tätigkeiten unter Berücksichtigung von rechtlichen Rahmenbedingungen, Nachhaltigkeitsaspekten sowie digitalen und technologischen Entwicklungen:

1.

eigenständige und verantwortungsvolle Durchführung der Beratung von privaten Haushalten im Hinblick auf Geld- und Vermögensanlagen, Personenvorsorge, Sach- und Vermögenssicherung sowie im Hinblick auf Immobilienanlagen und Finanzierungen, insbesondere

a): Festlegen der Zielgruppen innerhalb der privaten Haushalte und Ableiten einer adäquaten Kundenansprache sowie Steuern der Vertriebsaktivitäten zur Kundengewinnung,
b): Ermitteln und Analysieren des Kundenbedarfs anhand der Situation privater Haushalte sowie Ermitteln und Analysieren der Ziele und Wünsche dieser Haushalte unter Berücksichtigung des Marktumfeldes und der Marktprognosen,
c): Entwickeln kundengerechter Lösungsstrategien zur Erreichung der Wünsche und Ziele der privaten Haushalte unter Berücksichtigung geeigneter Produkte,
d): kundenorientiertes Darstellen der Lösungsstrategien und damit verbundener Produkte, Beraten privater Haushalte über Chancen, Risiken, Verpflichtungen und Kosten sowie Unterstützen bei der Entscheidungsfindung,
e): Begleiten privater Haushalte bei der Umsetzung ihrer Entscheidungen sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Kundensituation,

2.

eigenständige und verantwortungsvolle Durchführung der Beratung von Geschäftskunden, insbesondere von Firmenkunden, Gewerbetreibenden und Selbstständigen, im Hinblick auf Finanzierung, Absicherung von Risiken und betriebliche Versorgungssysteme unter Berücksichtigung der individuellen Kundensituation, insbesondere:

a): Analysieren des Geschäftskundenbedarfs anhand von Kundensituationen sowie Analysieren der Ziele und Wünsche von Geschäftskunden unter Berücksichtigung des Marktumfeldes und der Marktprognosen,
b): Entwickeln kundengerechter Lösungsstrategien zur Erreichung der Ziele unter Berücksichtigung geeigneter Produkte,
c): kundenorientiertes Darstellen von Lösungsstrategien und damit verbundenen Produkten, Beratung über Chancen, Risiken, Verpflichtungen und Kosten sowie Unterstützung bei der Entscheidungsfindung,
d): Begleiten und Unterstützen der Geschäftskunden bei der Umsetzung der Kundenentscheidungen sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Kundensituation,

3.

eigenständige Wahrnehmung von Führungsaufgaben in der Finanzdienstleistungswirtschaft und in entsprechenden Organisationseinheiten anderer Wirtschaftsunternehmen, insbesondere:

a): Führen eines Finanzdienstleistungsunternehmens oder eines Unternehmensbereiches,
b): Führen von Mitarbeitenden und Fördern von deren beruflicher Entwicklung,
c): Durchführen und Organisieren der Berufsausbildung.

(4) 1Für den Erwerb der in Absatz 3 bezeichneten Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten bedarf es in der Regel eines Lernumfangs von insgesamt mindestens 1.200 Stunden. 2Der Lerninhalt bestimmt sich nach den Qualifikationsinhalten der in den §§ 6 bis 14 genannten Prüfungsbereiche.

(5) Die erfolgreich abgelegte Prüfung führt zum anerkannten Fortbildungsabschluss mit der Bezeichnung „Geprüfter Fachwirt für Finanzberatung - Bachelor Professional in Finanzberatung" oder „Geprüfte Fachwirtin für Finanzberatung - Bachelor Professional in Finanzberatung".

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 2 Zulassungsvoraussetzungen

(1) Zur Prüfung ist zuzulassen, wer Folgendes nachweist:

1.

eine erfolgreich abgelegte Abschlussprüfung

a): zum Bankkaufmann oder zur Bankkauffrau,
b): zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen oder zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen,
c): zum Immobilienkaufmann oder zur Immobilienkauffrau oder
d): zum Investmentfondskaufmann oder zur Investmentfondskauffrau,

2.

das Zeugnis der vollständigen Vergleichbarkeit der individuellen beruflichen Handlungsfähigkeit mit der für die Ausübung eines der in Nummer 1 genannten Ausbildungsberufe erforderlichen beruflichen Handlungsfähigkeit nach § 1 Absatz 6 des Berufsbildungsgesetzes in Verbindung mit § 50c Absatz 3 Satz 2 des Berufsbildungsgesetzes,

3.

eine erfolgreich abgelegte Prüfung der ersten beruflichen Fortbildungsstufe nach § 53b des Berufsbildungsgesetzes zum Geprüften Fachberater für Finanzdienstleistungen - Geprüften Berufsspezialist für die Finanzberatung von privaten Haushalten oder zur Geprüften Fachberaterin für Finanzdienstleistungen - Geprüften Berufsspezialistin für die Finanzberatung von privaten Haushalten,

4.

eine erfolgreich abgelegte Abschlussprüfung in einem anderen anerkannten kaufmännischen oder verwaltenden Ausbildungsberuf und eine auf die Berufsausbildung folgende mindestens zweijährige Berufspraxis,

5.

eine erfolgreich abgelegte Sachkundeprüfung zum Geprüften Fachmann für Versicherungsvermittlung IHK oder zur Geprüften Fachfrau für Versicherungsvermittlung IHK nach § 34d Absatz 5 Satz 1 Nummer 4 der Gewerbeordnung, zum Geprüften Finanzanlagenfachmann IHK oder zur Geprüften Finanzanlagenfachfrau IHK nach § 34f Absatz 2 Nummer 4 der Gewerbeordnung oder zum Geprüften Fachmann für Immobiliardarlehensvermittlung IHK oder zur Geprüften Fachfrau für Immobiliardarlehensvermittlung nach § 34i Absatz 2 Nummer 4 der Gewerbeordnung sowie eine auf die Sachkundeprüfung folgende mindestens zweijährige Berufspraxis,

6.

eine erfolgreich abgelegte Abschlussprüfung in einem anderen anerkannten Ausbildungsberuf und eine auf die Berufsausbildung folgende mindestens dreijährige Berufspraxis,

7.

einen Diplom-, Master- oder Bachelorabschluss einer staatlichen oder staatlich anerkannten Hochschule oder einer nach Landesrecht den Hochschulen gleichgestellten Akademie sowie eine auf den Abschluss folgende mindestens einjährige Berufspraxis,

8.

den Erwerb von mindestens 90 Leistungspunkten nach dem Europäischen System zur Übertragung und Akkumulierung von Studienleistungen in einem betriebswirtschaftlichen Studium und eine mindestens zweijährige Berufspraxis oder

9.

eine mindestens fünfjährige Berufspraxis.

(2) 1Die Berufspraxis nach Absatz 1 Nummer 4 bis 9 muss wesentliche inhaltliche Bezüge zu den in § 1 Absatz 3 genannten Tätigkeiten haben. 2Die Dauer und der Inhalt der Berufspraxis sind in geeigneter Weise nachzuweisen.

(3) Abweichend von Absatz 1 ist zur Prüfung auch zuzulassen, wer durch Vorlage von Zeugnissen oder auf andere Weise glaubhaft macht, eine berufliche Handlungsfähigkeit erworben zu haben, die mit den Zulassungsvoraussetzungen nach Absatz 1 vergleichbar ist.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 3 Inhalt und Gliederung der Prüfung

Die Prüfung umfasst folgende Prüfungsteile:

1.: Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" nach § 4 und
2.: Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" nach § 5.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 4 Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte"

§ 4 wird in 2 Vorschriften zitiert

Der Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" umfasst folgende Prüfungsbereiche:

1.: Prüfungsbereich „Steuerung der Beratungstätigkeit und Eigenorganisation" nach § 6,
2.: Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Geld- und Vermögensanlagen" nach § 7,
3.: Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Finanzierungen und Immobilien" nach § 8,
4.: Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensrisiken" nach § 9.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 5 Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden"

§ 5 wird in 2 Vorschriften zitiert

Der Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" umfasst folgende Prüfungsbereiche:

1.: Prüfungsbereich „Unternehmens- und Personalführung" nach § 10,
2.: Prüfungsbereich „Vertriebsplanung und -steuerung" nach § 11,
3.: Prüfungsbereich „Beratung zu Finanzierungsvorhaben von Geschäftskunden" nach § 12,
4.: Prüfungsbereich „Risikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für Geschäftskunden" nach § 13,
5.: Prüfungsbereich „Beratung zu betrieblichen Versorgungssystemen" nach § 14.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 6 Prüfungsbereich „Steuerung der Beratungstätigkeit und Eigenorganisation"

§ 6 wird in 3 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Steuerung der Beratungstätigkeit und Eigenorganisation" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, unter Beachtung der rechtlichen, volkswirtschaftlichen und betriebswirtschaftlichen Rahmenbedingungen die Gesamtsituation der Zielgruppen innerhalb der privaten Haushalte in ihren wirtschaftlichen Auswirkungen zu erfassen und bedarfsgerechte Ziele zu formulieren sowie die eigenen Vertriebsaktivitäten zielgruppengerecht zu steuern und die damit verbundenen Arbeitsabläufe zu organisieren. 2Die Ziele beziehen sich dabei sowohl auf die Bedarfe privater Haushalte als auch auf das Unternehmensinteresse. 3Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Festlegen der Zielgruppen und Analysieren typischer Bedarfe,
2.: Setzen eigener Vertriebsziele und Steuern der Vertriebsaktivitäten,
3.: Entwickeln und Durchführen von zielgruppengerechten Marketingmaßnahmen,
4.: Entwickeln und Durchführen von Maßnahmen zur Kundengewinnung,
5.: Durchführen systematisierter Bedarfsanalysen auf Basis von Analysestandards,
6.: Planen und Organisieren der Kundenbetreuung und damit verbundener Arbeitsabläufe,
7.: Analysieren der Kundenstruktur und der Vertriebsergebnisse, Ermitteln der Veränderungsbedarfe sowie Ergreifen von Maßnahmen zur Optimierung der Kundenstruktur und Vertriebsergebnisse,
8.: Einsetzen von IT-Lösungen im Kundenkontakt und in der Steuerung der eigenen Tätigkeit,
9.: Erkennen und Einhalten des Rechtsrahmens der eigenen Vertriebstätigkeit.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 7 Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Geld- und Vermögensanlagen"

§ 7 wird in 4 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Geld- und Vermögensanlagen" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, die Situation privater Haushalte zu analysieren und eine entsprechende Produktauswahl unter Berücksichtigung des passenden Chancen- und Risikoverhältnisses und der rechtlichen, wirtschaftlichen sowie steuerlichen Rahmenbedingungen zu treffen, Lösungsvorschläge zur Kundenbedarfsdeckung darzulegen sowie die Entscheidungsfindung und -umsetzung zu unterstützen. 2Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Erfassen der Situation privater Haushalte und Ermitteln der Kundenbedarfe sowie Entwickeln von Lösungsvorschlägen zur Kundenbedarfsdeckung,
2.: Auswählen der für die Kundenziele geeigneten Geld- und Vermögensanlageprodukte aus den Bereichen Wertpapiere, geschlossene Fonds, Lebensversicherungen zur Kapitalanlage, Anlagen auf Konten, Edelmetalle und finanzielle digitale Assets,
3.: anlegergerechtes Beraten der Kundinnen und Kunden, Feststellen der Geeignetheit von Produkten und Dokumentieren der Beratung,
4.: Begleiten der Kundinnen und Kunden bei der Umsetzung ihrer Anlageentscheidungen sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Situation privater Haushalte.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 8 Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Finanzierungen und Immobilien"

§ 8 wird in 4 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Finanzierungen und Immobilien" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, die Situation privater Haushalte unter Berücksichtigung der rechtlichen, wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen in Bezug auf Immobilienanlagen zur Eigen- und Fremdnutzung sowie in Bezug auf Immobilien- und Konsumentenfinanzierungen zu analysieren. 2Des Weiteren ist die Fähigkeit nachzuweisen, private Haushalte bei der Entscheidungsfindung und -umsetzung hinsichtlich Finanzierungslösungen zu beraten und zu unterstützen. 3Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Erfassen der Situation von privaten Haushalten und Ermitteln der Bedarfe für Finanzierungen und Immobilieninvestments sowie Entwickeln von Lösungsvorschlägen zur Bedarfsdeckung,
2.: Analysieren und Bewerten der wirtschaftlichen Eignung von Immobilien für die Zielsetzung privater Haushalte,
3.: Auswählen der für die Ziele privater Haushalte geeigneten Finanzierungsinstrumente aus den Bereichen Allgemein-Verbraucherdarlehen oder Immobiliar-Verbraucherdarlehen,
4.: anforderungsgerechtes Beraten der Kundinnen und Kunden und Dokumentieren der Beratung,
5.: Begleiten der Kundinnen und Kunden bei der Umsetzung von Maßnahmen zu Finanzierungsvorhaben oder bei Immobilieninvestitionen sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Situation privater Haushalte,
6.: Beraten von privaten Haushalten zur Nutzung von Bestandsimmobilien im Rahmen der Ruhestandsplanung.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 9 Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensrisiken"

§ 9 wird in 4 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zur Absicherung von Personen-, Sach- und Vermögensrisiken" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, die Risiken privater Haushalte zu bewerten und geeignete Deckungskonzepte, orientiert an den Zielen und Bedarfen dieser Haushalte, unter Berücksichtigung der rechtlichen, wirtschaftlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen zu erarbeiten und dabei kundenorientiert zu kommunizieren sowie die Entscheidungsfindung und -umsetzung zu unterstützen. 2Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Erfassen der Situation privater Haushalte und Ermitteln der Bedarfe sowie Entwickeln von Lösungsvorschlägen zur Bedarfsdeckung,
2.: Auswählen der für den Bedarf geeigneten Deckungskonzepte,
3.: anforderungsgerechtes Beraten von Kundinnen und Kunden und Dokumentieren der Beratung,
4.: Begleiten von Kundinnen und Kunden bei der Umsetzung von Maßnahmen der Risikoabsicherung sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Situation privater Haushalte.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 10 Prüfungsbereich „Unternehmens- und Personalführung"

§ 10 wird in 3 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Unternehmens- und Personalführung" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, Unternehmensstrategien auszugestalten und unternehmerische Handlungsschritte abzuleiten, mit Mitarbeitenden und Auszubildenden zielorientiert zu kommunizieren und zu kooperieren sowie Mitarbeitende und Auszubildende zu führen und zu fördern. 2Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Gestalten der Aufbau- und Ablauforganisation des Unternehmens zur Erreichung der Unternehmensziele,
2.: Festlegen und Begründen von Kriterien für die Personalauswahl sowie Mitwirken bei der Personalrekrutierung,
3.: Planen und Durchführen der Berufsausbildung,
4.: zielgerichtetes und motivierendes Führen und individuelles Fördern von Mitarbeitenden zum Erreichen der Unternehmensziele,
5.: Gestalten einer lösungsorientierten Kommunikation und situationsgerechtes Einsetzen von Methoden des Konfliktmanagements.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 11 Prüfungsbereich „Vertriebsplanung und -steuerung"

§ 11 wird in 4 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Vertriebsplanung und -steuerung" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, die Vertriebsaktivitäten unter Beachtung von rechtlichen und unternehmenspolitischen Rahmenbedingungen zielgruppengerecht zu steuern sowie die Gesamtsituation von privaten Haushalten und Geschäftskunden in ihren wirtschaftlichen Auswirkungen unter Berücksichtigung der Märkte zu erfassen und kundengerechte Ziele zu formulieren. 2Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Einsetzen quantitativer und qualitativer Steuerungsinstrumente zur Erreichung der Unternehmensziele, Planen und Durchführen von Maßnahmen zur Erreichung der Unternehmensziele sowie Analysieren der Ergebnisse,
2.: Initiieren, Konzipieren und Steuern von Projekten nach ermitteltem Bedarf sowie Darstellen von deren strategischer Bedeutung,
3.: Festlegen der Zielgruppen und Analysieren der Zielgruppenbedarfe,
4.: Anwenden und Entwickeln von Marketingmaßnahmen zur Optimierung der Marktpositionierung des Unternehmens,
5.: Setzen der Vertriebsziele und Steuern der Vertriebs- und Betreuungsaktivitäten nach quantitativen und qualitativen Aspekten,
6.: Erfassen und Bewerten der für die Zielgruppen wesentlichen wirtschaftlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen,
7.: Entwickeln und Steuern von Systemen und Prozessen zur Erfassung und Analyse von Bedarfssituationen von privaten Haushalten und von Geschäftskunden sowie zur Entwicklung entsprechender Lösungsvorschläge zur Bedarfsdeckung.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 12 Prüfungsbereich „Beratung zu Finanzierungsvorhaben von Geschäftskunden"

§ 12 wird in 4 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Beratung zu Finanzierungsvorhaben von Geschäftskunden" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, auf Basis von Situationsanalysen eine geeignete Produktauswahl unter Berücksichtigung der rechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen zu treffen, Lösungen darzustellen, Geschäftskunden zu den Chancen und Risiken zu beraten sowie bei der Entscheidungsfindung und -umsetzung von Maßnahmen hinsichtlich Finanzierungslösungen zu beraten und zu unterstützen. 2Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Analysieren und Bewerten von Investitionen hinsichtlich der Rentabilität und der Finanzierbarkeit sowie Beraten zur Verbesserung der Investitionsvorhaben,
2.: Analysieren und Bewerten der Bonität von Geschäftskunden sowie Beraten zu Maßnahmen zur Verbesserung der Bonität,
3.: Beraten hinsichtlich der für die Erreichung der Kundenziele angemessenen Finanzierungsmodelle und -produkte unter Berücksichtigung geeigneter Kreditsicherheiten,
4.: Begleiten, Überwachen und Anpassen der laufenden Finanzierungen.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 13 Prüfungsbereich „Risikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für Geschäftskunden"

§ 13 wird in 4 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Risikoanalyse und Beratung zu Deckungskonzepten für Geschäftskunden" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, Risiken zu erkennen und zu bewerten, geeignete Lösungen für den Umgang mit Personen-, Sach- und Vermögensrisiken zu empfehlen sowie Geschäftskunden bei der Entscheidungsfindung und -umsetzung in Bezug auf den Abschluss von geeigneten Versicherungen zu unterstützen. 2Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Durchführen von Risikoanalysen für Geschäftskunden zu Personen-, Sach- und Vermögensrisiken und Anwenden entsprechender Analysestandards,
2.: Beraten der Geschäftskunden hinsichtlich tragbarer und fremdgetragener unternehmerischer Risiken,
3.: Auswählen sowie kundenorientiertes Darstellen geeigneter Produktlösungen zur Risikodeckung,
4.: Betreuen der Geschäftskunden sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Anpassen der Absicherung an die Risikosituation.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 14 Prüfungsbereich „Beratung zu betrieblichen Versorgungssystemen"

§ 14 wird in 4 Vorschriften zitiert

1Im Prüfungsbereich „Beratung zu betrieblichen Versorgungssystemen" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, den Bedarf von Geschäftskunden zu erkennen, bei der Einführung von zu den betrieblichen Gegebenheiten passenden Versorgungssystemen zu beraten und die Einführung von Versorgungssystemen zu begleiten. 2Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1.: Analysieren der Geschäftskundensituation hinsichtlich geeigneter betrieblicher Versorgungssysteme,
2.: Darstellen der rechtlichen Verpflichtung zur Einführung einer betrieblichen Altersvorsorge und Darstellen der Vorteile dieser Altersvorsorge für Geschäftskunden und deren Mitarbeitende,
3.: Vergleichen, Analysieren und Bewerten der Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung hinsichtlich der Eignung unter Beachtung der Kundenwünsche, Risiken und Auswirkungen auf Geschäftskunden,
4.: Vergleichen, Analysieren und Bewerten der Ausgestaltung weiterer betrieblicher Versorgungssysteme hinsichtlich der Eignung unter Beachtung der Kundenwünsche, Risiken und Auswirkungen auf Geschäftskunden,
5.: Beraten von Geschäftskunden und deren Mitarbeitenden bezüglich der Vor- und Nachteile der betrieblichen Versorgungssysteme und der damit verbundenen rechtlichen, betrieblichen und persönlichen Veränderungen.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 15 Form und Ablauf der Prüfung

§ 15 wird in 1 Vorschrift zitiert

(1) Die Prüfung im Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" nach § 4 gliedert sich in

1.: eine schriftliche Prüfung nach § 16 und
2.: eine mündliche Prüfung nach § 18.

(2) Die Prüfung im Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" nach § 5 gliedert sich in

1.: eine schriftliche Prüfung nach § 17 und
2.: eine mündliche Prüfung nach § 19.

(3) 1In jedem Prüfungsteil darf die mündliche Prüfung erst nach dem Bestehen der schriftlichen Prüfung durchgeführt werden. 2Das Prüfungsverfahren ist innerhalb von zwei Jahren, beginnend mit dem Tag der Prüfung der zuerst abzulegenden Prüfungsleistung, abzuschließen; auch eine mündliche Ergänzungsprüfung muss innerhalb dieser Frist erbracht werden. 3Bei Überschreiten der Frist gelten die erbrachten Prüfungsleistungen als mit null Punkten bewertet.

(4) Absatz 3 Satz 3 ist nicht anzuwenden, wenn die Nichteinhaltung der Frist durch die nach dem Berufsbildungsgesetz zuständige Stelle zu vertreten ist.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 16 Schriftliche Prüfung im Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte"; mündliche Ergänzungsprüfung

§ 16 wird in 2 Vorschriften zitiert

(1) Die schriftliche Prüfung im Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" besteht aus vier unter Aufsicht durchzuführenden Prüfungsleistungen.

(2) Die Aufgabenstellungen sind so zu gestalten, dass jeweils ein anderer Prüfungsbereich nach den §§ 6 bis 9 den Inhalt einer Prüfungsleistung bildet.

(3) Die Aufgabenstellungen sind aus der Beschreibung betrieblicher Situationen abzuleiten.

(4) Die Bearbeitungszeit beträgt für jede schriftliche Prüfungsleistung 120 Minuten.

(5) 1Ist in der schriftlichen Prüfung eine Prüfungsleistung mit weniger als 50 Punkten bewertet worden und sind die übrigen Prüfungsleistungen jeweils mit mindestens 50 Punkten bewertet worden, so ist der zu prüfenden Person für die mit weniger als 50 Punkten bewertete Prüfungsleistung eine mündliche Ergänzungsprüfung anzubieten. 2Voraussetzung ist, dass die betreffende Prüfungsleistung mit mindestens 30 Punkten bewertet worden ist. 3Die mündliche Ergänzungsprüfung soll anhand von handlungsbezogenen Aufgabenstellungen durchgeführt werden. 4Sie soll 15 Minuten dauern. 5Die Bewertung der schriftlichen Prüfungsleistung und die Bewertung der mündlichen Ergänzungsprüfung sind im Verhältnis 2 : 1 zu gewichten.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 17 Schriftliche Prüfung im Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden"; mündliche Ergänzungsprüfung

§ 17 wird in 2 Vorschriften zitiert

(1) Die schriftliche Prüfung im Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" besteht aus vier unter Aufsicht durchzuführenden Prüfungsleistungen.

(2) 1Die Prüfungsbereiche nach den §§ 10, 11 und 12 werden jeweils in einer Prüfungsleistung geprüft. 2Die Prüfungsbereiche nach den §§ 13 und 14 werden gemeinsam in einer Prüfungsleistung geprüft.

(3) Die Aufgabenstellungen sind aus der Beschreibung betrieblicher Situationen abzuleiten.

(4) Die Bearbeitungszeit beträgt für jede schriftliche Prüfungsleistung 120 Minuten.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 18 Mündliche Prüfung im Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte"

§ 18 wird in 2 Vorschriften zitiert

(1) Die mündliche Prüfung im Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" besteht aus einer Prüfungsleistung in Form eines fallbezogenen Beratungsgesprächs, das unter praxisnahen Rahmenbedingungen durchzuführen ist.

(2) 1Für das fallbezogene Beratungsgespräch stellt der Prüfungsausschuss der zu prüfenden Person drei praxisbezogene Aufgaben, jede aus einem anderen Prüfungsbereich nach § 7, § 8 oder § 9 zur Auswahl. 2Die zu prüfende Person wählt eine der drei Aufgaben aus.

(3) 1Im fallbezogenen Beratungsgespräch hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, in der Beratungssituation fachlich kompetent und kundenorientiert zu beraten. 2Insbesondere hat sie die Fähigkeit nachzuweisen, ein komplexes Problem der Beratungspraxis zu erfassen, darzustellen, zu beurteilen und zu lösen.

(4) 1Die Vorbereitungszeit für das fallbezogene Beratungsgespräch soll 30 Minuten betragen. 2Das fallbezogene Beratungsgespräch soll 20 Minuten dauern.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 19 Mündliche Prüfung im Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden"

§ 19 wird in 2 Vorschriften zitiert

(1) Die mündliche Prüfung im Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" besteht aus zwei Prüfungsleistungen in Form einer Präsentation und eines sich unmittelbar anschließenden Fachgesprächs.

(2) 1In der Präsentation und im Fachgespräch hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, ein komplexes Thema der betrieblichen Praxis zu erfassen, darzustellen, zu beurteilen und zu bearbeiten. 2Dazu nimmt die zu prüfende Person die Rolle der Projektleitung ein, während die Prüfenden die Rolle eines Projektlenkungsausschusses einnehmen.

(3) 1Das Thema der durchzuführenden Präsentation wird von der zu prüfenden Person bestimmt. 2Das Thema muss sich im Schwerpunkt auf den Prüfungsbereich „Vertriebsplanung und -steuerung" nach § 11 beziehen sowie mindestens auf einen weiteren Prüfungsbereich nach den §§ 12, 13 und 14. 3Die zu prüfende Person hat das Thema der Präsentation mit einer Kurzbeschreibung der Problemstellung und einer groben Gliederung der Präsentation dem Prüfungsausschuss zum Tag der Prüfung der zuerst abzulegenden schriftlichen Prüfungsleistung des Prüfungsteils „Führung und Geschäftskunden" bei der zuständigen Stelle einzureichen.

(4) Die Dauer der Präsentation soll 15 Minuten betragen.

(5) 1Das Fachgespräch bezieht sich auf das in der Präsentation dargestellte Thema. 2Im Fachgespräch soll die zu prüfende Person nachweisen, dass sie Probleme analysieren sowie Lösungen erarbeiten und argumentativ vertreten kann.

(6) Die Dauer des Fachgesprächs soll 15 Minuten betragen.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 20 Bewertung der Prüfungsleistungen; Bewertung beider Prüfungsteile

§ 20 wird in 2 Vorschriften zitiert

(1) Jede Prüfungsleistung ist nach Maßgabe der Anlage 1 mit Punkten zu bewerten.

(2) 1Im Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" sind als Prüfungsleistungen jeweils einzeln zu bewerten:

1.: in der schriftlichen Prüfung die vier Prüfungsleistungen nach § 16 Absatz 1 sowie
2.: in der mündlichen Prüfung das fallbezogene Beratungsgespräch nach § 18 Absatz 1.

2Aus den Bewertungen der vier schriftlichen Prüfungsleistungen wird als Bewertung der schriftlichen Prüfung das arithmetische Mittel berechnet. 3Aus der Bewertung der schriftlichen Prüfung und der Bewertung der mündlichen Prüfungsleistung wird als Bewertung des Prüfungsteils „Vertriebssteuerung und private Haushalte" das arithmetische Mittel berechnet.

(3) 1Im Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" sind als Prüfungsleistungen jeweils einzeln zu bewerten:

1.

in der schriftlichen Prüfung jeweils die vier Prüfungsleistungen nach § 17 Absatz 1 sowie

2.

in der mündlichen Prüfung jeweils:

a): die Präsentation nach § 19 Absatz 1 und
b): das Fachgespräch nach § 19 Absatz 1.

2Aus den Bewertungen der vier schriftlichen Prüfungsleistungen wird als Bewertung der schriftlichen Prüfung das arithmetische Mittel berechnet. 3Aus den Bewertungen der Präsentation und des Fachgesprächs wird als Bewertung der mündlichen Prüfung das gewichtete arithmetische Mittel berechnet. 4Dabei ist die Präsentation mit 40 Prozent und das Fachgespräch mit 60 Prozent zu gewichten.

(4) Aus der Bewertung der schriftlichen Prüfung nach Absatz 3 Satz 2 und der Bewertung der mündlichen Prüfung nach Absatz 3 Satz 3 und 4 wird als Bewertung des Prüfungsteils „Führung und Geschäftskunden" das arithmetische Mittel berechnet.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 21 Bestehen der Prüfung; Gewichtung; Gesamtnote

§ 21 wird in 3 Vorschriften zitiert

(1) Die Prüfung ist bestanden, wenn ohne Rundung in allen Prüfungsleistungen mindestens 50 Punkte erreicht worden sind.

(2) Ist die Prüfung bestanden, so sind die Bewertungen der schriftlichen Prüfungen und der mündlichen Prüfungen kaufmännisch auf eine ganze Zahl zu runden.

(3) 1Ist die Prüfung bestanden, so sind die Bewertung für den Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" und die Bewertung für den Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" jeweils kaufmännisch auf eine ganze Zahl zu runden. 2Ihnen wird nach Anlage 1 die jeweilige Note als Dezimalzahl zugeordnet.

(4) 1Für die Berechnung der Gesamtpunktzahl ist das arithmetische Mittel aus der Bewertung des Prüfungsteils „Vertriebssteuerung und private Haushalte" und der Bewertung des Prüfungsteils „Führung und Geschäftskunden" zu berechnen. 2Die Gesamtpunktzahl ist kaufmännisch auf eine ganze Zahl zu runden. 3Der gerundeten Gesamtpunktzahl ist nach Anlage 1 die Note als Dezimalzahl und die Note in Worten zuzuordnen. 4Die zugeordnete Note ist die Gesamtnote.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 22 Befreiung von einzelnen Prüfungsbestandteilen

1Wird die zu prüfende Person nach § 56 Absatz 2 des Berufsbildungsgesetzes von der Ablegung einzelner Prüfungsbestandteile befreit, so bleiben diese Prüfungsbestandteile für die Anwendung der §§ 20 und 21 außer Betracht. 2Für die übrigen Prüfungsbestandteile erhöhen sich die Anteile nach § 20 Absatz 2 Satz 2 oder Absatz 3 Satz 2 oder nach § 21 Absatz 3 Satz 1 entsprechend ihrem Verhältnis zueinander.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 23 Zeugnisse

§ 23 wird in 1 Vorschrift zitiert

(1) Wer die Prüfung nach § 21 Absatz 1 bestanden hat, erhält von der nach dem Berufsbildungsgesetz zuständigen Stelle zwei Zeugnisse nach Maßgabe der Anlage 2 Teil A und B.

(2) 1Auf dem Zeugnis mit den Inhalten nach Anlage 2 Teil B sind die Noten als Dezimalzahlen mit einer Nachkommastelle sowie die Gesamtnote als Dezimalzahl mit einer Nachkommastelle und in Worten anzugeben. 2Jede Befreiung nach § 56 Absatz 2 des Berufsbildungsgesetzes ist mit Ort, Datum und der Bezeichnung des Prüfungsgremiums der nach § 56 Absatz 2 Nummer 1 des Berufsbildungsgesetzes vergleichbaren Prüfung anzugeben.

(3) Die Zeugnisse können zusätzliche, nicht amtliche Bemerkungen zur Information (Bemerkungen) enthalten, insbesondere

1.: über den erworbenen Abschluss oder
2.: auf Antrag der geprüften Person über während oder anlässlich der Fortbildung erworbene besondere oder zusätzliche Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 24 Befreiung vom schriftlichen Teil der Ausbildereignungsprüfung

§ 24 wird in 1 Vorschrift zitiert

Wer die Prüfung nach dieser Verordnung bestanden hat, ist vom schriftlichen Teil der Prüfung der Ausbilder-Eignungsverordnung befreit.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 25 Wiederholung von Prüfungsleistungen

(1) Prüfungsleistungen, die mit weniger als 50 Punkten bewertet worden sind, dürfen nach Maßgabe der Absätze 2 und 3 wiederholt werden.

(2) Im Prüfungsteil „Vertriebssteuerung und private Haushalte" darf jede der vier schriftlichen Prüfungsleistungen sowie die mündliche Prüfungsleistung zweimal wiederholt werden.

(3) 1Im Prüfungsteil „Führung und Geschäftskunden" darf jede der vier schriftlichen Prüfungsleistungen zweimal wiederholt werden. 2Wurden in der mündlichen Prüfung eine Prüfungsleistung oder mehrere Prüfungsleistungen mit weniger als 50 Punkten bewertet, so muss die gesamte mündliche Prüfung wiederholt werden. 3Die mündliche Prüfung darf zweimal wiederholt werden.

(4) 1Die Frist zur Wiederholung von Prüfungsleistungen beträgt zwei Jahre. 2Sie beginnt mit dem Tag, an dem der Bescheid über das Nichtbestehen der Fortbildungsprüfung der zu prüfenden Person zugeht. 3Die Frist nach § 15 Absatz 3 wird für die Dauer der Wiederholungsprüfung gehemmt.

(5) Wer sich nach Ablauf der Frist nach Absatz 4 zur Wiederholung von Prüfungsleistungen anmeldet, muss die gesamte Fortbildungsprüfung wiederholen.

(6) Wurden in einer zweiten Wiederholungsprüfung eine Prüfungsleistung oder mehrere Prüfungsleistungen mit weniger als 50 Punkten bewertet, so gilt die gesamte Prüfung als nicht bestanden.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

§ 26 Übergangsvorschriften

(1) Prüfungsverfahren zum Geprüften Fachwirt für Finanzberatung und zur Geprüften Fachwirtin für Finanzberatung, die nach der Verordnung über die Prüfung zu anerkannten Fortbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft vom 9. Februar 2012 (BGBl. I S. 274, 510), die zuletzt durch Artikel 58 der Verordnung vom 9. Dezember 2019 (BGBl. I S. 2153) geändert worden ist, begonnen worden sind, sind nach den Vorschriften der vorstehend bezeichneten Verordnung bis zum 31. Dezember 2029 zu Ende zu führen.

(2) Bei der Anmeldung zur Prüfung bis zum Ablauf des 30. Juni 2027 hat die nach dem Berufsbildungsgesetz zuständige Stelle auf Antrag der zu prüfenden Person die Prüfung nach der Verordnung über die Prüfung zu anerkannten Fortbildungsabschlüssen in der Finanzdienstleistungswirtschaft durchzuführen.

(3) Die zuständige Stelle kann auf Antrag der zu prüfenden Person die Wiederholungsprüfung nach dieser Verordnung durchführen; Absatz 1 ist in diesem Fall nicht anzuwenden.

(4) Wird im Einzelfall ein Termin, zu dem eine Prüfung spätestens zu beenden ist, nicht eingehalten und hat dies die nach dem Berufsbildungsgesetz zuständige Stelle zu vertreten, so ist die Prüfung ohne Beachtung des Termins zu Ende zu führen.

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

Anlage 1 (zu den §§ 20 und 21) Bewertungsmaßstab und -schlüssel

Anlage 1 wird in 2 Vorschriften zitiert

Punkte	Note als Dezimalzahl	Note in Worten	Definition
100	1,0	sehr gut	eine Leistung, die den Anforderungen in besonderem Maß entspricht
98 und 99	1,1
96 und 97	1,2
94 und 95	1,3
92 und 93	1,4
91	1,5	gut 2,0	eine Leistung, die den Anforderungen voll entspricht
90	1,6
89	1,7
88	1,8
87	1,9
85 und 86
84	2,1
83	2,2
82	2,3
81	2,4
79 und 80	2,5	befriedigend 3,0	eine Leistung, die den Anforderungen im Allgemeinen entspricht
78	2,6
77	2,7
75 und 76	2,8
74	2,9
72 und 73
71	3,1
70	3,2
68 und 69	3,3
67	3,4
65 und 66	3,5	ausreichend	eine Leistung, die zwar Mängel aufweist, aber im Ganzen den Anforderungen noch entspricht
63 und 64	3,6
62	3,7
60 und 61	3,8
58 und 59	3,9
56 und 57	4,0
55	4,1
53 und 54	4,2
51 und 52	4,3
50	4,4
48 und 49	4,5	mangelhaft	eine Leistung, die den Anforderungen nicht entspricht, jedoch erkennen lässt, dass gewisse Grundkenntnisse vorhanden sind
46 und 47	4,6
44 und 45	4,7
42 und 43	4,8
40 und 41	4,9
38 und 39	5,0
36 und 37	5,1
34 und 35	5,2
32 und 33	5,3
30 und 31	5,4
25 bis 29	5,5	ungenügend	eine Leistung, die den Anforderungen nicht entspricht und bei der selbst Grundkenntnisse fehlen
20 bis 24	5,6
15 bis 19	5,7
10 bis 14	5,8
5 bis 9	5,9
0 bis 4	6,0

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

Anlage 2 (zu § 23) Zeugnisinhalte

Anlage 2 wird in 1 Vorschrift zitiert

Teil A - Zeugnis ohne Prüfungsergebnisse:

1.: Bezeichnung der ausstellenden Behörde,
2.: Name und Geburtsdatum der geprüften Person,
3.: Datum des Bestehens der Prüfung,
4.: Bezeichnung des erworbenen Fortbildungsabschlusses nach § 1 Absatz 5,
5.: Bezeichnung und Fundstelle dieser Fortbildungsprüfungsordnung nach den Angaben im Bundesgesetzblatt unter Berücksichtigung erfolgter Änderungen dieser Verordnung,
6.: Datum der Ausstellung des Zeugnisses samt Faksimile oder Unterschrift einer zeichnungsberechtigten Person der zuständigen Stelle.

Teil B - Zeugnis mit Prüfungsergebnissen:

Alle Angaben des Teils A sowie zusätzlich

7.: Benennung der Prüfungsteile,
8.: Bewertung des Prüfungsteils „Vertriebssteuerung und private Haushalte",
9.: Bewertung des Prüfungsteils „Führung und Geschäftskunden",
10.: die errechnete Gesamtpunktzahl für die gesamte Prüfung,
11.: die Gesamtnote als Dezimalzahl,
12.: die Gesamtnote in Worten,
13.: Befreiungen nach § 56 Absatz 2 des Berufsbildungsgesetzes,
14.: Bescheinigung der Befreiung vom schriftlichen Teil der Prüfung nach der Ausbilder-Eignungsverordnung nach § 24.

Link zu dieser Seite: https://www.buzer.de/gesetz/17786/index.htm

Inhaltsverzeichnis | Ausdrucken/PDF | nach oben

Für Ihr Blog oder Forum - Gesetze verknüpfen

Für Ihre Internetseite -
Ticker aktuellste Gesetzesänderungen