§ 7 - Bachelor-Professional-Finanzberatung-Fortbildungsprüfungsverordnung (BAProFinBFPrV)

Artikel 2 V. v. 04.11.2026 BGBl. 2026 I Nr. 333, S. 10
Geltung ab 01.12.2026; FNA: 806-22-6-96 Berufliche Bildung

§ 7 Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Geld- und Vermögensanlagen"

¹Im Prüfungsbereich „Beratung privater Haushalte zu Geld- und Vermögensanlagen" hat die zu prüfende Person nachzuweisen, dass sie in der Lage ist, die Situation privater Haushalte zu analysieren und eine entsprechende Produktauswahl unter Berücksichtigung des passenden Chancen- und Risikoverhältnisses und der rechtlichen, wirtschaftlichen sowie steuerlichen Rahmenbedingungen zu treffen, Lösungsvorschläge zur Kundenbedarfsdeckung darzulegen sowie die Entscheidungsfindung und -umsetzung zu unterstützen. ²Es wird aus folgenden Qualifikationsinhalten geprüft:

1. Erfassen der Situation privater Haushalte und Ermitteln der Kundenbedarfe sowie Entwickeln von Lösungsvorschlägen zur Kundenbedarfsdeckung,

2. Auswählen der für die Kundenziele geeigneten Geld- und Vermögensanlageprodukte aus den Bereichen Wertpapiere, geschlossene Fonds, Lebensversicherungen zur Kapitalanlage, Anlagen auf Konten, Edelmetalle und finanzielle digitale Assets,

3. anlegergerechtes Beraten der Kundinnen und Kunden, Feststellen der Geeignetheit von Produkten und Dokumentieren der Beratung,

4. Begleiten der Kundinnen und Kunden bei der Umsetzung ihrer Anlageentscheidungen sowie regelmäßiges und anlassbezogenes Überprüfen der Situation privater Haushalte.