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§ 25g - Kreditwesengesetz (KWG)

neugefasst durch B. v. 09.09.1998 BGBl. I S. 2776; zuletzt geändert durch Artikel 4 Abs. 7 G. v. 10.07.2020 BGBl. I S. 1633
Geltung ab 01.07.1985; FNA: 7610-1 Aufsichtsrechtliche Vorschriften
99 frühere Fassungen | wird in 1421 Vorschriften zitiert

§ 25g Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr



(1) Die Bundesanstalt überwacht die Einhaltung der Pflichten der Kreditinstitute nach

1.
der Verordnung (EU) 2015/847 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und zur Aufhebung der Verordnung (EU) Nr. 1781/2006 (ABl. L 141 vom 5.6.2015, S. 1),

2.
der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 (ABl. L 266 vom 9.10.2009, S. 1), die durch die Verordnung (EU) Nr. 260/2012 (ABl. L 94 vom 30.3.2012, S. 22) geändert worden ist,

3.
der Verordnung (EU) Nr. 260/2012 zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 (ABl. L 94 vom 30.3.2012, S. 22) und

4.
der Verordnung (EU) 2015/751 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 29. April 2015 über Interbankenentgelte für kartengebundene Zahlungsvorgänge (ABl. L 123 vom 19.5.2015, S. 1).

(2) Ein Kreditinstitut muss über interne Verfahren und Kontrollsysteme verfügen, die die Einhaltung der Pflichten nach den Verordnungen nach Absatz 1 Nummer 1 bis 4 gewährleisten.

(3) Die Bundesanstalt kann gegenüber einem Kreditinstitut und seinen Geschäftsleitern Anordnungen treffen, die geeignet und erforderlich sind, um Verstöße gegen die Pflichten nach den Verordnungen nach Absatz 1 Nummer 1 bis 4 zu verhindern oder zu unterbinden.



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Frühere Fassungen von § 25g KWG

Die nachfolgende Aufstellung zeigt alle Änderungen dieser Vorschrift. Über die Links aktuell und vorher können Sie jeweils alte Fassung (a.F.) und neue Fassung (n.F.) vergleichen. Beim Änderungsgesetz finden Sie dessen Volltext sowie die Begründung des Gesetzgebers.

vergleichen mitmWv (verkündet)neue Fassung durch
aktuell vorher 26.06.2017Artikel 17 Gesetz zur Umsetzung der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie, zur Ausführung der EU-Geldtransferverordnung und zur Neuorganisation der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen
vom 23.06.2017 BGBl. I S. 1822
aktuell vorher 26.11.2015Artikel 16 Gesetz zur Umsetzung der Transparenzrichtlinie-Änderungsrichtlinie
vom 20.11.2015 BGBl. I S. 2029
aktuell vorher 31.01.2014Artikel 2 Gesetz zur Abschirmung von Risiken und zur Planung der Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten und Finanzgruppen
vom 07.08.2013 BGBl. I S. 3090
aktuell vorher 01.01.2014Artikel 1 CRD IV-Umsetzungsgesetz
vom 28.08.2013 BGBl. I S. 3395
aktuell vorher 09.04.2013Artikel 1 SEPA-Begleitgesetz
vom 03.04.2013 BGBl. I S. 610
aktuell vorher 09.03.2011Artikel 2 Gesetz zur Umsetzung der Zweiten E-Geld-Richtlinie
vom 01.03.2011 BGBl. I S. 288
aktuell vorher 31.10.2009Artikel 2 Zahlungsdiensteumsetzungsgesetz
vom 25.06.2009 BGBl. I S. 1506
aktuell vorher 01.11.2007Artikel 3 Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz
vom 16.07.2007 BGBl. I S. 1330
aktuell vorher 01.01.2007Artikel 1 Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie
vom 17.11.2006 BGBl. I S. 2606
aktuellvor 01.01.2007früheste archivierte Fassung

Bitte beachten Sie, dass rückwirkende Änderungen - soweit vorhanden - nach dem Verkündungsdatum des Änderungstitels (Datum in Klammern) und nicht nach dem Datum des Inkrafttretens in diese Liste einsortiert sind.



 

Zitierungen von § 25g KWG

Sie sehen die Vorschriften, die auf § 25g KWG verweisen. Die Liste ist unterteilt nach Zitaten in KWG selbst, Ermächtigungsgrundlagen, anderen geltenden Titeln, Änderungsvorschriften und in aufgehobenen Titeln.
 
interne Verweise

§ 29 KWG Besondere Pflichten des Prüfers (vom 28.03.2020)
... hat auch zu prüfen, ob das Institut seinen Verpflichtungen nach den §§ 24c und 25g Absatz 1 und 2 , den §§ 25h bis 25m und dem Geldwäschegesetz nachgekommen ist; bei ...
§ 56 KWG Bußgeldvorschriften (vom 26.11.2019)
...  f) § 25a Absatz 2 Satz 2, g) § 25b Absatz 4 Satz 1, h) § 25g Absatz 3 , i) § 25g Absatz 5, j) § 26a Absatz 2 Satz 1, k) ... 2, g) § 25b Absatz 4 Satz 1, h) § 25g Absatz 3, i) § 25g Absatz 5 , j) § 26a Absatz 2 Satz 1, k) § 45 Absatz 1 Satz 1 oder Satz 3 ... nicht richtig, nicht vollständig oder nicht rechtzeitig einreicht, 11a. entgegen § 25g Absatz 2 nicht über interne Verfahren und Kontrollsysteme verfügt, die die Einhaltung der ... und Kontrollsysteme verfügt, die die Einhaltung der Pflichten nach der Verordnung nach § 25g Absatz 1 Nummer 1 gewährleisten, 11b. entgegen § 25h Absatz 2 kein angemessenes ...
 
Zitat in folgenden Normen

KfW-Verordnung (KfWV)
V. v. 20.09.2013 BGBl. I S. 3735; zuletzt geändert durch Artikel 348 V. v. 31.08.2015 BGBl. I S. 1474
§ 3 KfWV Vorschriften für Institute, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, Finanzkonglomerate, gemischte Finanzholding-Gesellschaften und gemischte Unternehmen
... die Kreditanstalt für Wiederaufbau bleibt unberührt, 10. die §§ 25f bis 25m des Kreditwesengesetzes, 11. § 26 des Kreditwesengesetzes, 12. ...
§ 8 KfWV Zuweisungsgeschäfte
... sowie die Veräußerung von Finanzinstrumenten von der Anwendung der §§ 25a und 25b des Kreditwesengesetzes ausgenommen. Dies gilt auch für im Einzelfall von der Bundesregierung ...

Prüfungsberichtsverordnung (PrüfbV)
V. v. 11.06.2015 BGBl. I S. 930; zuletzt geändert durch Artikel 8 G. v. 19.03.2020 BGBl. I S. 529
Anlage 5 PrüfbV (zu § 27) Erfassungsbogen gemäß § 27 PrüfbV (vom 24.01.2018)
... Geldtransfers 34. Verordnung (EU) 2015/847 Pflichten aufgrund der Verordnung (EU) 2015/847 35. § 25g Abs. 3 KWG Befolgung von Anordnungen in Bezug auf Pflichten aufgrund der Verordnung (EU) 2015/847 D. ...

Stabilisierungsfondsgesetz (StFG)
Artikel 1 G. v. 17.10.2008 BGBl. I S. 1982; zuletzt geändert durch Artikel 2 G. v. 10.07.2020 BGBl. I S. 1633
§ 8a StFG Bundesrechtliche Abwicklungsanstalten (vom 01.01.2019)
... bis 13 sowie Absatz 1a, 2 und 4, die §§ 25, 25a Absatz 1 Satz 1 und Absatz 2 Satz 2, die §§ 25g bis 25m, 26 Absatz 1 Satz 1 bis 3, § 29 Absatz 2 Satz 1 und Absatz 3, die §§ 37, 39 ...
 
Zitate in Änderungsvorschriften

CRD IV-Umsetzungsgesetz
G. v. 28.08.2013 BGBl. I S. 3395
Artikel 1 CRDIVUG Änderung des Kreditwesengesetzes
... gebundenen Vermittlern". l) Die Angaben zu den bisherigen §§ 25b bis 25i werden die Angaben zu den neuen §§ 25f bis 25m. m) Die Angabe zu ... Angaben zu den bisherigen §§ 25b bis 25i werden die Angaben zu den neuen §§ 25f bis 25m. m) Die Angabe zu § 31 wird wie folgt gefasst: „§ ... 49. Die bisherigen §§ 25b und 25c werden die §§ 25f und 25g und der neue § 25g wird wie folgt geändert: a) In Absatz 1 werden die ... 49. Die bisherigen §§ 25b und 25c werden die §§ 25f und 25g und der neue § 25g wird wie folgt geändert: a) In Absatz 1 werden die Wörter „§ 10a ... werden die §§ 25i und 25j und im neuen § 25j Absatz 5 Satz 3 wird die Angabe „ § 25g Absatz 1" durch die Angabe „§ 25k Absatz 1" ersetzt. 52. Der ... 1" durch die Angabe „§ 25k Absatz 1" ersetzt. 52. Der bisherige § 25g wird § 25k und wie folgt geändert: a) In Absatz 1 Satz 1 werden jeweils die ... jeweils die Wörter „§ 25c Absatz 1, 3 und 4" durch die Wörter „ § 25g Absatz 1, 3 und 4" und wird die Angabe „§§ 25d und 25f" durch die Angabe ... den Absätzen 4 und 5 wird die Angabe „§ 25c Absatz 1" durch die Angabe „ § 25g Absatz 1" ersetzt. 55. In § 26 Absatz 3 Satz 2 wird die Angabe „§ ... 7 werden die Wörter „§ 25c Absatz 1 bis 3" durch die Wörter „ § 25g Absatz 1 bis 3" und werden die Wörter „§ 25c Absatz 4 und 5" durch die ... und werden die Wörter „§ 25c Absatz 4 und 5" durch die Wörter „ § 25g Absatz 4 und 5" ersetzt. ddd) In Nummer 8 wird die Angabe „§§ 25d bis ... f) § 25a Absatz 2 Satz 2, g) § 25b Absatz 4 Satz 1, h) § 25g Absatz 6 , i) § 26a Absatz 2 Satz 1, j) § 45 Absatz 1 Satz 1 oder Satz ...

Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz
G. v. 16.07.2007 BGBl. I S. 1330; zuletzt geändert durch Artikel 19a Nr. 4 G. v. 21.12.2007 BGBl. I S. 3089
Artikel 3 FRUG Änderung des Kreditwesengesetzes
... wird wie folgt geändert: 0. In der Inhaltsübersicht wird die Angabe zu § 25b wie folgt gefasst: „§ 25b Einhaltung der besonderen organisatorischen ... Inhaltsübersicht wird die Angabe zu § 25b wie folgt gefasst: „§ 25b Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr". ... durch Rechtsverordnung nach § 24 Abs. 4 getroffen werden." 10a. § 25b wird wie folgt gefasst: „§ 25b Einhaltung der besonderen organisatorischen ... werden." 10a. § 25b wird wie folgt gefasst: „§ 25b Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr  ...

Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetz (GwBekErgG)
G. v. 13.08.2008 BGBl. I S. 1690, 2009 I S. 816
Artikel 3 GwBekErgG Änderung des Kreditwesengesetzes
... Handlungen zum Nachteil der Institute". b) Nach der Angabe zu § 25b werden folgende Angaben eingefügt: „§ 25c Interne ... wird durch einen Punkt ersetzt. b) Nummer 3 wird aufgehoben. 4. Dem § 25b wird folgende Zwischenüberschrift vorangestellt: „5a. Verhinderung von ... und von betrügerischen Handlungen zum Nachteil der Institute". 5. Nach § 25b werden folgende §§ 25c bis 25h eingefügt: „§ 25c Interne ...

Gesetz zur Abschirmung von Risiken und zur Planung der Sanierung und Abwicklung von Kreditinstituten und Finanzgruppen
G. v. 07.08.2013 BGBl. I S. 3090
Artikel 2 RiskAbschG Weitere Änderung des Kreditwesengesetzes
... Verordnungsermächtigung". b) Die Angaben zu den bisherigen §§ 25f bis 25m werden die Angaben zu den §§ 25g bis 25n. c) Nach der Angabe zu ... b) Die Angaben zu den bisherigen §§ 25f bis 25m werden die Angaben zu den §§ 25g bis 25n. c) Nach der Angabe zu § 64r wird die folgende Angabe eingefügt: ... Sinne der Absätze 1 bis 6 sicherzustellen." 5. Die bisherigen §§ 25f bis 25m werden die §§ 25g bis 25n. 6. In § 32 Absatz 1a Satz 1 werden ... 1 bis 6 sicherzustellen." 5. Die bisherigen §§ 25f bis 25m werden die §§ 25g bis 25n. 6. In § 32 Absatz 1a Satz 1 werden die Wörter ...

Gesetz zur Anpassung von Gesetzen auf dem Gebiet des Finanzmarktes
G. v. 15.07.2014 BGBl. I S. 934
Artikel 1 FiMaAnpG Änderung des Kreditwesengesetzes
... 10a" ersetzt. 19. In § 25n Absatz 4 und 5 wird jeweils die Angabe „ § 25g Absatz 1" durch die Angabe „§ 25h Absatz 1" ersetzt. 20. In § ... 3 Satz 1 wird wie folgt geändert: aa) In Nummer 7 werden die Wörter „ § 25g Absatz 1 bis 3" durch die Wörter „§ 25h Absatz 1 bis 3" und die Wörter ... 3" durch die Wörter „§ 25h Absatz 1 bis 3" und die Wörter „ § 25g Absatz 4 und 5" durch die Wörter „§ 25h Absatz 4 und 5" ersetzt. bb) ... Angabe „13," gestrichen. b) In Nummer 3 Buchstabe h wird die Angabe „ § 25g " durch die Angabe „§ 25h" ersetzt. c) In Nummer 12 wird die ...

Gesetz zur Fortentwicklung der Finanzmarktstabilisierung
G. v. 17.07.2009 BGBl. I S. 1980
Artikel 1 FStFEntwG Änderung des Finanzmarktstabilisierungsfondsgesetzes
... 8, 11 bis 14 sowie Absatz 1a, 2 und 4, die §§ 25, 25a Absatz 1 Satz 1, die §§ 25b bis 25h, 26 Absatz 1 Satz 1 bis 3, § 29 Absatz 2 Satz 1, die §§ 37, 39 bis 44a, ...

Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention
G. v. 22.12.2011 BGBl. I S. 2959
Artikel 6 GWPräOptG Änderung der Prüfungsberichtsverordnung
... von Angaben zum Auftraggeber bei Geldtransfers 48. § 25b KWG Pflichten auf Grund der Verordnung (EG) Nr. 1781/2006 ...

Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie
G. v. 17.11.2006 BGBl. I S. 2606
Artikel 1 BKRUG Änderung des Kreditwesengesetzes
... der Bundesanstalt nach Absatz 1 Satz 5 bleiben unberührt." 34. In § 25b Abs. 1 Satz 1 werden die Wörter „in einen Staat außerhalb der Europäischen ... nach dem Geldwäschegesetz sowie den §§ 24c, 25a Abs. 1 Satz 3 Nr. 6 und § 25b nachgekommen ist. Bei Instituten, die das Depotgeschäft betreiben, hat er dieses ...

Gesetz zur Umsetzung der Richtlinie über die Vergleichbarkeit von Zahlungskontoentgelten, den Wechsel von Zahlungskonten sowie den Zugang zu Zahlungskonten mit grundlegenden Funktionen
G. v. 11.04.2016 BGBl. I S. 720, 2018 I S. 668; zuletzt geändert durch Artikel 12 G. v. 10.07.2018 BGBl. I S. 1102
Artikel 4 ZKRLUG Änderung des Kreditwesengesetzes
... hat auch zu prüfen, ob das Institut seinen Verpflichtungen nach den §§ 24c und 25g Absatz 1 und 2, den §§ 25h bis 25n und dem Geldwäschegesetz ...

Gesetz zur Umsetzung der Transparenzrichtlinie-Änderungsrichtlinie
G. v. 20.11.2015 BGBl. I S. 2029, 2017 I 558
Artikel 16 TranspRLÄndRLUG Änderung des Kreditwesengesetzes
... Nummer 17 und 18 der Verordnung (EU) Nr. 909/2014,". 5. § 25g wird wie folgt geändert: a) Absatz 1 wird wie folgt geändert:  ...

Gesetz zur Umsetzung der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie, zur Ausführung der EU-Geldtransferverordnung und zur Neuorganisation der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen
G. v. 23.06.2017 BGBl. I S. 1822
Artikel 17 GwGEG 2017 Änderung des Kreditwesengesetzes
... führt, gilt sie als Kreditinstitut nach den Absätzen 1, 5 und 6." 3. § 25g Absatz 1 Nummer 1 wird wie folgt gefasst: „1. der Verordnung (EU) 2015/847 des Europäischen ... aaa) Nach Buchstabe g wird folgender Buchstabe h eingefügt: „h) § 25g Absatz 3 ,". bbb) Der bisherige Buchstabe h wird Buchstabe i und wie folgt gefasst: ... Der bisherige Buchstabe h wird Buchstabe i und wie folgt gefasst: „i) § 25g Absatz 5 ,". ccc) Die bisherigen Buchstaben i bis m werden die Buchstaben j bis n. ... 11 werden die folgenden Nummern 11a bis 11e eingefügt: „11a. entgegen § 25g Absatz 2 nicht über interne Verfahren und Kontrollsysteme verfügt, die die Einhaltung der ... und Kontrollsysteme verfügt, die die Einhaltung der Pflichten nach der Verordnung nach § 25g Absatz 1 Nummer 1 gewährleisten, 11b. entgegen § 25h Absatz 2 kein angemessenes ...

Gesetz zur Umsetzung der Zweiten E-Geld-Richtlinie
G. v. 01.03.2011 BGBl. I S. 288
Artikel 2 2. EGeldRLUG Änderung des Kreditwesengesetzes
... „oder E-Geld-Instituten" gestrichen. 19. § 25b wird wie folgt gefasst: „§ 25b Einhaltung der besonderen organisatorischen ... 19. § 25b wird wie folgt gefasst: „§ 25b Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr  ...
Artikel 14 2. EGeldRLUG Änderung der Prüfungsberichtsverordnung
... bei Geldtransfers     44. § 25b KWG Pflichten auf Grund der Verordnung (EG) Nr. 1781/2006 ...

Restrukturierungsgesetz
G. v. 09.12.2010 BGBl. I S. 1900
Artikel 4 RStruktG Änderung des Finanzmarktstabilisierungsfondsgesetzes
... 14 sowie Absatz 1a, 2 und 4, die §§ 25, 25a Absatz 1 Satz 1 und Satz 8, die §§ 25b bis 25h, 26 Absatz 1 Satz 1 bis 3, § 29 Absatz 2 Satz 1 und Absatz 3, die §§ 37, 39 ...

SEPA-Begleitgesetz
G. v. 03.04.2013 BGBl. I S. 610
Artikel 1 SEPA-BG Änderung des Kreditwesengesetzes
... und sonstigen strafbaren Handlungen zu Lasten der Institute". 3. § 25b wird wie folgt geändert: a) Der Wortlaut wird Absatz 1 und wird wie folgt ...

Zahlungsdiensteumsetzungsgesetz
G. v. 25.06.2009 BGBl. I S. 1506; zuletzt geändert durch Artikel 6a G. v. 25.06.2009 BGBl. I S. 1528
Artikel 2 ZDUG Änderung des Kreditwesengesetzes
... des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes zu erbringen" eingefügt. 7. In § 25b werden die Wörter „und die Finanzdienstleistungsinstitute, die das ...
 
Zitate in aufgehobenen Titeln

Prüfungsberichtsverordnung (PrüfbV)
V. v. 23.11.2009 BGBl. I S. 3793; aufgehoben durch § 72 V. v. 11.06.2015 BGBl. I S. 930
Anlage 6 PrüfbV (zu § 21) Fragebogen gemäß § 21 PrüfbV (vom 26.02.2013)
... von Angaben zum Auftraggeber bei Geldtransfers 48. § 25b KWG Pflichten auf Grund der Verordnung (EG) Nr. 1781/2006 ...

Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG)
Artikel 1 G. v. 25.06.2009 BGBl. I S. 1506; aufgehoben durch Artikel 15 G. v. 17.07.2017 BGBl. I S. 2446
§ 35 ZAG Übergangsvorschriften (vom 31.10.2009)
... die Vorschriften des Kreditwesengesetzes mit Ausnahme der §§ 2c, 10 bis 18, 24, 24a, 25 bis 38, 45, 46 bis 46c und 51 Abs. 1 des Kreditwesengesetzes weiter anzuwenden. (3) ...